控制风险第一位, 然后才能谈收益, 所以我先说丑话--风险,
然后再来谈谈我们的收益, 大家开心一下, 谈赚钱, 谁不激动, 谁不开心?
//风险
没有什么投资是零风险的, 我们要做的就是明确风险在哪里, 并有意识地加以控制和引导
并做好风险应对预案, 才能保持我们那颗淡定的心
1)爆仓的风险
如果你选择的预期最大跌幅不是100%, 那么当实际的跌幅超过你的设定时, 你就爆仓了
从表格上来看, 就是股价跌破了你最后一段的买入价
比如你设定了50%, 而实际最大跌幅超过50%, 比方说60%,
在不提供增量资金的情况下, 你就没有可以交易的资金了, 这就是爆仓
不过不必害怕, 这个爆仓并没有融资融券或期权那种导致强制平仓的风险(这些高杠杆工具甚至有可能让你倒欠券商的钱)
这个爆仓的实质是套牢而已
即如果股价一直在你设定的50%跌幅下面震荡, 你是一分钱也赚不到的
为了尽可能避免爆仓, 我们做两种准备
第一, 就是在选股条件上做了限制(详细参见《选股的条件》一文)
本身就在非常低的价位上建仓操作, 然后起始买入价格上还允许下跌一个预期最大的跌幅(比如50%)
因此, 爆仓的风险已经大大降低了
你总不能愚蠢到在历史最高点建仓吧?
第二, 在资金的分配上
A)如果你有稳定的工作, 每月除去各种开销, 工资尚有不少结余,
那么万一发生爆仓, 你可以每月用结余的工资补仓
所以, 有稳定工作的人使用网格交易法, 心态会更加好, 更加淡定
B)如果你没有稳定的收入来源, 建议预留应急的钱,
这个应急的钱并不单纯用在股市投资上, 也包括各种意外, 股市的爆仓只是众多意外中的一种
这样, 即使发生爆仓, 你依然有增量资金可以加仓
总之, 撑得时间越长, 越能等到股市重拾升势的那天
C)对于股市投资, 绝不要有借钱炒股, 代客炒股等行为,
宁可被套牢, 也不能借钱补仓.
因为这些都能让你的心态处于紧张状态而不能淡定, 关于这点, 我以后会写专门的文章来阐述
2)股票退市的风险
你玩的股票退市了, 怎么办?
没有办法, 我不是董高监, 没办法为此负责
我们只能想尽一切办法规避, 请参见《选股的条件》一文
3)一段时间内账面有浮亏
显然, 当你买入之后, 如果股价没有涨, 而是往下跌, 你账面是浮亏的
尤其建仓初期, 一买就跌的话, 浮亏还是看上去比较多的
3.1)相对收益
每成交一段, 这一段本身是盈利的, 但是如果总的账面是浮亏的, 这一段盈利只能算作相对收益
例如股价向下跌了5段, 然后反弹1段, 最终有4段是浮亏的, 1段是盈利的, 总的账面上依然是浮亏的
3.2)绝对收益
3.2.1)股价一直涨, 涨到第一段也卖掉了, 此时, 所有卖掉的段的盈利, 都将成为绝对收益
当然, 此时意味着这只股票清仓了, 你得重新选标的股票了
3.2.2)没有清仓, 意味着还在持续交易周期内, 但是随着时间的推移, 反复震荡, 反复成交
也即成交次数足够多, 每段成交所得盈利加起来的总和, 超过了可能的最大浮亏,
那么以后开始, 每段的盈利都将变成绝对收益
以作者的参数为例子:
x=5%
y=50%
n=14
在不爆仓的情况下, 最大浮亏时(即股价跌到最后一段的价格时), 需要72段成交的盈利才能抵消
这也意味着, 从第73次成交开始, 都是绝对收益了
如果某一天, 股价涨到第1段也卖掉了, 那么最初的72段盈利也将成为绝对收益
//收益
我把收益分为2大类,
一种叫基本收益, 就是网格交易法本身的收益, 也就是系统性的收益
一种叫额外收益, 就是除去网格交易法本身的收益以外的意外惊喜
1)基本收益
就是表格中列出的每段收益,
即
(卖出价-买入价)*交易股数
显然, 股票波动越剧烈, 基本收益越多
最恶心的当属2014年上半年, 一潭死水, 整个大盘仅波动70点, 半年仅成交几段.
最开心的当属2015年第一次股灾, 一周出世界五大奇观:
千股涨停/千股跌停/千股涨停到跌停/千股跌停到涨停/千股停牌
股票一天振幅可达20%, 每天成交n段
当别人哀嚎之时, 我们赚得钵满盆溢
不要老骂制度不完整, 有人整内幕, 有人造假, 散户股民只能任人宰割, 其实, 选对方法才是关键!
2)额外收益
2.1)建仓在中间时, 上面各段有额外收益
在上界和下界中间建仓时, 上面的段, 不是以表格中的买入价成交, 而是以建仓时的价格成交
但是这些段卖的时候, 是以表格中的卖出价挂单的, 一旦成交,
除了表格中的收益, 还有建仓价到表格中的买入价这段差价收益
回顾网格交易法中的例子, 7.3建仓时, 1-7段都是以7.3买入的
我们以第7段为例子
表格中的第7段
买入价: 7.35
卖出价: 7.74
股数 : 1400
由于是7.3时建的仓, 因此第7段实际买入价为7.3, 卖出时挂卖单的价格为表格中的7.74
如果成交, 那么不仅收获表格中的收益(7.74-7.35),
还收获建仓价到表格中的买入价之间的差额(7.35-7.3), 这个差额就是额外收益
2.2)集合竞价带来的额外收益
2.2.1)买入时在集合竞价时成交, 并且集合竞价的结果比你的买入价低
比如昨收7元, 你挂7.35元买入某一段, 集合竞价的结果是7.3元, 那么你实际的买入价就是7.3元,
以后如果这段顺利卖出, 那么(7.35-7.3)就是额外收益
极端的例子是开盘跌停, 则直接以跌停价买入, 额外收益更多, 爽歪歪!
2.2.2)卖出时在集合竞价时成交, 并且集合竞价的结果比你的卖出的价高
比如昨收7元, 你挂7.35元卖出某一段, 集合竞价的结果是7.4元, 那么你实际的卖出价就是7.4元,
此时(7.4-7.35)就是额外收益
极端的例子是开盘涨停, 则直接以涨停价卖出, 额外收益更多, 再一次爽歪歪!
2.3)盘中T+0的机会
建仓后持续交易期间, 在卖出价格是当天涨停价格之上的持仓的段, 是没有下卖单的
这就为我们T+0操作提供了条件
你操作的股票当天如果出现V型, 倒V型, N型, W型, M型等走势, 当天都有T+0可做
V型 先跌5%, 我们买入1段, 立刻改下此段的卖单, 再涨5%, 我们当天卖出1段(没有下单的存货), 相当于买入的这段当天就实现了收益
倒V型 先涨5%, 我们卖出1段, 立刻改下此段的买单, 再跌5%, 我们又买回了这1段, 相当于白送1段的收益而我们持仓没有变化
N/W/M型 这些都不用我说了吧, 当天T了又T, 钵满盆溢啊!
2015年第一次股灾那一周, 几乎天天都是W/M型, 作者1年的工资都赚回来了!
需要说明的是, 对于某个股票, T+0的机会1年也出现不了几次,
对于实在没有时间看盘的读者, 可以忽略此收益,
股灾也是难得一遇的,
虽然我希望天天来这样的W/M型, 但是威胁到国家金融稳定, 国家不干哪!
2.4)股市分红
这个不用说了, 股权登记日没有卖掉的股票, 当然在分红周期内可以获得分红
2.5)国债逆回购
股票代码 名称 说明
204001 GC001 沪市1天国债逆回购, 以10万的整数倍购买
131810 R-001 深市1天国债逆回购, 以1000元的整数倍购买
1天国债逆回购, 当天交易的年化利率, 可能超过一年期定期存款的利率.
但是考虑到只有交易日才有收益, 因此实际年化利率的是5/7 * 当年交易日的年化利率的加权平均.
算下来, 和一年期定期存款差不多, 有时还超过.
证券账户未使用的资金, 只有活期利息, 不如买国债逆回购, 媲美一年期定期存款.
缺点是牺牲了1天可取的流动性, 因为1天国债逆回购是T+1可用, T+2可取的
因此, 不影响第二天的买股票, 但是影响第二天的取现金.
对1天国债逆回购, 1万元好的时候有几元收入一天, 差的时候连五毛都不给我,
但是总比盘后睡在账户里, 活期0.几%的年化收益好吧?
2.5.1)不在当天涨跌停范围内的没有买的段, 资金是预留的.
鉴于放在账户中也只有活期利息, 因此可以买国债逆回购.
2.5.2)对于临近当天收盘, 还没有成交的买单, 可以撤单后再去买国债逆回购.
当然, 这也是有一定风险的, 因为某些股票有时特别恶心, 最后几分钟, 甚至最后1分钟能快速下跌乃至跌停.
当然这样的事情概率依然很低, 一年发生不了几次.
2.6)大周期巨额收益
在A股, 一般股票定向增发, 资产注入, 资产重组, 股权转让等, 都会引发股价的巨大波动.
如果这些动作成功, 往往连续数个涨停板
有内幕消息的人, 少数天才(股市极度敏锐者), 自然会捕获这样的机会
那么作为普通人, 怎么才能获得这样的机会呢?
没有办法, 只能守株待兔
请参看《选股的条件》一文,
其实我选出的股票, 都是价位较低, 市值不高的股票
这些股票, 往往是庄家在偷偷建仓.
庄家吸筹阶段, 都是反复震荡的, 来回波动20%, 有的甚至更低, 只有10%
那么对于动不动就想弄个30-50%收益甚至想翻倍的急功近利的散户(显然是属于我说的, 占绝大多数的普通人)
是完全看不上这样的股票的
大家都知道, A股是个融资市场, 所以不管什么股票, 若干年必定会搞点动作,
我们无法提前预知, 也没有天才们那么敏锐可以甄选出即将有大动作的股票, 只能等
一旦有动作, 股票就会停牌
对于停牌期间没有卖出的股票, 就看复牌当天
如果涨停, 就不卖, 等着数涨停板, 直到开板再卖
如果没涨停, 赶紧按照网格交易法打单.
如果你觉得麻烦, 又没有时间看盘,
复牌当天开盘前依然可以按照网格交易法打单, 就是可能会没有这些额外收益而已.
上帝是公平的, 人的一生总有几次机会发财, 就看你能不能把握了.
我们反反复复在一个股票里面沉浮, 若干年总能等到那么1-2次大动作, 3年不开张, 开张吃3年!
说实在的, 网格交易法一年弄出百分之十几的基本收益已经相当不错了,
但是6-7年才翻一倍, 多折磨人啊!
而作者最终能翻4倍, 是这7年里面等到了几只兔子.
所以, 淡定耐心地机械化操作吧, 总能等到属于你的兔子!
2.7)打新收益
这是2016年开始的新福利, 持有1万市值就可以打新
显然, 我们没有没有卖出的段, 都是市值的保证, 顺便摇个号, 兴许中了呢?
作者2016年中了9个签, 白送了20多万给我!
别拦我, 我要加仓...
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